Sur Internet,
les fraudeurs recrutent les « mules »
par e-mail, en contrepartie d'une somme d'argent. En acceptant
la proposition, la mule se rend complice d'une fraude...
Une « mule » est le nom donné à une personne
utilisée pour transporter des matériaux illicites
: explosifs, armes, drogues.
Sur Internet, les mules sont "recrutées"
par e-mail contre rémunération, mais le principe est
identique : abuser un internaute qui se rend ainsi complice d'une
fraude (vol, détournement ou blanchiment d'argent) passible
de poursuites.
Voici un exemple :
Vous
recevez un e-mail...
...qui vous demande, le plus souvent pour des raisons
humanitaires, de faire une "bonne action" : accepter sur votre compte,
dont vous devez fournir les références, le virement d'une somme
d'argent, généralement faible, que vous devrez ensuite reverser
sur un autre compte.
Vous
recevez le virement...
... votre compte est ainsi crédité d'un certain montant.
Vous
faites un virement...
... de la même somme vers le compte à créditer dont
les coordonnées vous ont été communiquées.
L'escroc
a obtenu ce qu'il désirait...
...en utilisant vos comptes pour faire transiter cet
argent qui peut être "sale", il le blanchit ou, tout du moins, lui
donne une légitimité.
Pourquoi
utiliser une mule ?
Pour brouiller les pistes d'analyse d'une fraude et
rendre beaucoup plus difficile voire impossible, la localisation
de la source.
L'objectif du fraudeur peut être le vol, le détournement
d'argent, le blanchiment d'argent, etc.
Quels
sont les risques d'être une mule ?
Le principal risque est d'être considéré comme complice
d'une fraude.
Des
exemples de « mule »
Voici par exemple, le message (spam) reçu par
certains internautes :
"Bonjour,
Je n'ai pas un autre moyen de communiquer avec vous que de
vous faire parvenir ce mail. Je suis dans le désespoir
et mon cœur saigne au moment où je vous fais ce
message qui j'espère retiendra votre attention. Je
vous prie d'emblée de m'excuser pour tous les désagréments
que mon courrier pourrait vous causer. Même si nous
ne nous sommes jamais rencontrés, je crois fermement
que sur la base du droit d'assistance humanitaire une confiance
véritable peut naître de notre communication
et favoriser ainsi un véritable partenariat entre nous
deux. Aussi c'est avec un réel plaisir que je vous
contacte depuis ABIDJAN la capitale économique de la
COTE D'IVOIRE (AFRIQUE de l'Ouest). J'ai prié pendant
plusieurs jours et après cela j'ai choisi de vous contacter
parmi plusieurs autres personnes. Je pense que vous êtes
digne de la recommandation de ma prière, donc une personne
honorable de confiance avec qui je peux faire des affaires.
Ainsi je n'ai aucune hésitation à me fier à
vous pour des affaires simples et sincères.
Je suis MARIE MICHELLE. La fille de Monsieur JOSEPH ADAYE.
Mon père était un grand commerçant de
cacao et propriétaire d'or à Abidjan la capitale
économique de la Côte d'ivoire, mon père
a été empoisonné par ses associés
pendant leurs voyage d'affaires.
Ma mère est morte en 1988 quand j'étais toute
petite et depuis lors mon père m'a pris en charge.
Avant la mort de mon père en novembre 2003 dans un
hôpital privé d'Abidjan, il m'a secrètement
appelé à côté de son lit et m'a
indiqué qu'il a la somme de douze millions de dollars
américains USD ($12,000.000) dans une compagnie de
finance ici à Abidjan, et qu'il avait utilisé
mon nom en tant que sa fille et bénéficiaire
de ces fonds pendant qu'il les déposait dans cette
compagnie de finance. Il m'a également expliqué
que c'était en raison de cette richesse qu'il a été
empoisonné par ses associés d'affaires. Il a
aussi souhaité que je cherche un associé étranger
dans un pays de mon choix où je transférerai
cet argent et l'emploierai dans des investissements tel que
la gestion de biens immobiliers ou la gestion d'hôtels.
Ainsi dit, je suis disposée à vous offrir 15%
de mon héritage en compensation pour votre effort après
le retrait de ces fonds dans la compagnie de finance et son
transfert dans votre compte bancaire. En outre, vous indiquez
vos options pour m'aider sachant que pour moi j'ai la foi
que cette transaction peut se faire le plus vite possible.
J’aimerais avoir votre point de vue sur cette question
et cela selon votre disponibilité.
Merci, Que Dieu Vous Bénisse."
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